值得關(guān)注的是,具體投顧策略展示中,機(jī)構(gòu)紛紛對(duì)收益表現(xiàn)做了淡化。不足一年的策略展示的是業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn),一年以上的策略則在匹配投資者追求收益目標(biāo)的同時(shí),提示了投資回撤風(fēng)險(xiǎn),更清晰地展示收益和風(fēng)險(xiǎn)。目前,這一“投顧管家”接入的機(jī)構(gòu)也已增至10多家。
記者還了解到,之前備受關(guān)注的螞蟻基金“金選投顧”業(yè)務(wù)也有新進(jìn)展。南方基金、廣發(fā)基金等多家“金選投顧”機(jī)構(gòu)今日對(duì)持有人公告,為更好應(yīng)對(duì)近期市場(chǎng)的大幅波動(dòng),將對(duì)基金備選池進(jìn)行擴(kuò)充并修改投顧名稱,據(jù)了解,優(yōu)化完成后,該投顧策略會(huì)在螞蟻基金“投顧管家”對(duì)外展示。
在此之前,6家基金投顧機(jī)構(gòu)與螞蟻基金合作的“金選投顧”試投放期結(jié)束,外界傳言因?yàn)橛小昂弦?guī)”問(wèn)題而被“叫停”,主要因?yàn)槲浵伝饹](méi)有基金評(píng)價(jià)資格,而“金選投顧”是在金選基金池基礎(chǔ)上進(jìn)行的組合構(gòu)建,基金公司沒(méi)有做到自主選基。
針對(duì)“被叫停”的傳聞,螞蟻財(cái)富曾回應(yīng),“金選投顧”服務(wù)是基金投顧機(jī)構(gòu)和螞蟻基金合作提供的服務(wù),投顧策略由基金投顧機(jī)構(gòu)獨(dú)立提供,試投放活動(dòng)結(jié)束后正在根據(jù)用戶反饋優(yōu)化升級(jí)方案。
對(duì)于此前引發(fā)的爭(zhēng)議,有行業(yè)人士向記者透露,基金代銷機(jī)構(gòu)優(yōu)選并推薦基金在行業(yè)內(nèi)由來(lái)已久,除螞蟻外,其他一些頭部代銷平臺(tái)也有自己的基金優(yōu)選板塊。
據(jù)了解,“金選投顧”誕生之初,機(jī)構(gòu)在公告中表示,基金備選庫(kù)產(chǎn)品經(jīng)過(guò)投顧業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)審議。此次機(jī)構(gòu)亦在公告中披露,經(jīng)投顧業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)審議,增擴(kuò)備選池并相應(yīng)去掉“金選”字樣,選基、調(diào)倉(cāng)更為靈活。
有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,今年A股“股債雙殺”,權(quán)益市場(chǎng)大幅回調(diào),投資者的盈利體感也大打折扣。投顧還是新興行業(yè),機(jī)構(gòu)通過(guò)優(yōu)化提升投資者適當(dāng)性管理和長(zhǎng)期陪伴,有利于行業(yè)更健康、長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展。
校對(duì)郭利
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